Expert conseil en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle d'accompagner ses clients dans l'optimisation et la gestion de leur patrimoine financier, en leur proposant des solutions personnalisées en matière d'investissements, de fiscalité, et de transmission, afin de maximiser la valorisation de leurs actifs.
Le métier d'expert conseiller en gestion de patrimoine
Les missions
- Réaliser l'audit patrimonial et fiscal des clients
- Proposer des stratégies personnalisées d'optimisation du patrimoine en fonction des objectifs de chaque client
- Conseiller sur les investissements, l'épargne, la fiscalité et la transmission de patrimoine
- Élaborer des solutions de diversification des actifs, incluant des placements financiers, immobiliers ou d'assurance
- Assurer un suivi régulier de l'évolution du portefeuille d'investissements et ajuster les stratégies en fonction des conditions de marché
- Accompagner les clients dans la préparation et la mise en place de stratégies de succession ou de transmission de patrimoine
- Effectuer une veille économique, fiscale et juridique
Compétences et savoir-être
- Sens relationnel et commercial
- Rigueur et organisation
- Goût des chiffres et du challenge
- Connaissance des produits et services proposés
Perspectives d'évolution
L'expert conseiller en gestion de patrimoine peut évoluer vers des postes de directeur de gestion privée ou de responsable d'un service de gestion patrimoniale, où il encadre une équipe de conseillers et gère un portefeuille plus large. Il peut aussi devenir consultant indépendant, offrant ses services à une clientèle plus exclusive, ou se spécialiser dans des domaines comme la fiscalité internationale ou la gestion de fortune.
Quelle formation ?